保険の加入相談

今まで保険に入ったことが無く、そろそろ保険に入ろうかと思っている方。
入りたい保険をどう選べば良いか、悩んでいませんか?

保険会社から資料を取り寄せても似たり寄ったりで、保険会社の方から設計書などで提案を受けても、果たしてそれが良い商品なのかがわからない・・・
初めて保険に触れるのでは、わからないのも当然です。


当事務所では、初めて保険の加入をご検討するお客様には、まず、必要最小限度の保障内容を提示させて頂きます。

そして、お客様の価値観や家族状況、現在の社会保障とこれからの社会保障の予測等を踏まえて、お客様のご希望の内容を具体化して参ります。

 

保険商品は、お客様のニーズに合わせたカスタマイズがポイントとなります。

そしてカスタマイズをするには、保険についての知識が必須となります。FP事務所である当事務所が、カスタマイズのお手伝いをさせて頂きます。


単なるコンサルティングにとどまらず、実際の商品のご紹介も可能です。

ご不明点を解決しながら、ニーズに合った商品を選択したり、特約構成をして行きましょう。
ご興味のある方は、お気軽にお問い合わせ下さい。

 

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募集代理店:滝口雅史

引受保険会社:損保ジャパン日本興亜ひまわり生命保険株式会社

         〒163-8626 東京都新宿区西新宿6-13-1新宿セントラルパークピル

         03-6742-3111(代表)

         承認番号:HL-P-B2-15-01229

保険の見直し

保険の見直しの第一段階は、現状把握です。

・現在の保障額はいくらですか?

・その金額は一生続きますか?

 (例えば、81歳で保険金はおりますか?)

・保険料はいくらですか?家計とのバランスは取れていますか?

・その保険料は、更新等で変わる事はありませんか?

・保険料はいつまでの支払いですか?

これらの点につき、現状のお客様の保障内容を確認させて頂きます。

 

第二段階は現状の分析です。

・必要な保障がなされているかどうか。必要に応じて保障内容を追加したり、削ったりします。

・保険料の支払い総額はいくらか。保険料は、払込期間等の払い方によって月額の支払金額が大きく異なってきます。

 

@必要な保障を再確認して、

A月々の保険料を、家計とのバランスを取りながら払込方法を設定

していくのが保険の見直しの基本的なポイントとなります。

 

保険の見直しは、バランスが重要です。

月額負担のみに着目したり、保障内容のみに着目してしまうと、片手落ちになってしまいます。当事務所では、保険の見直し時には、お客様に合った内容に、バランス良くカスタマイズしていくお手伝いをさせて頂きます。

 

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