保険の見直しの第一段階は、現状把握です。

・現在の保障額はいくらですか？

・その金額は一生続きますか？

　（例えば、81歳で保険金はおりますか？）

・保険料はいくらですか？家計とのバランスは取れていますか？

・その保険料は、更新等で変わる事はありませんか？

・保険料はいつまでの支払いですか？

これらの点につき、現状のお客様の保障内容を確認させて頂きます。

 

第二段階は現状の分析です。

・必要な保障がなされているかどうか。必要に応じて保障内容を追加したり、削ったりします。

・保険料の支払い総額はいくらか。保険料は、払込期間等の払い方によって月額の支払金額が大きく異なってきます。

 

①必要な保障を再確認して、

②月々の保険料を、家計とのバランスを取りながら払込方法を設定

していくのが保険の見直しの基本的なポイントとなります。

 

保険の見直しは、バランスが重要です。

月額負担のみに着目したり、保障内容のみに着目してしまうと、片手落ちになってしまいます。当事務所では、保険の見直し時には、お客様に合った内容に、バランス良くカスタマイズしていくお手伝いをさせて頂きます。

 

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